他人名義口座（대포통장）
他人名義口座とは、第3者の名義を盗用した口座であり、預金者と利用者が異なる口座を意味します.
他人名義口座を開設して譲渡したり貸与を受けたりすると、電子金融取引法（전자금융거래법）により5年以下の懲役または3千万ウォン以下の罰金に処される可能性があります.
他人名義口座犯罪への関与
他人名義口座犯罪に関与すると、他人名義口座を使って犯罪行為をした人だけでなく、他人名義口座を貸した人も一緒に処罰される可能性があります.
このとき、他人名義口座を作る目的で渡していなくても、他人名義口座に関する情報を他人に渡したことで処罰される可能性があり、他人名義口座が使われた犯罪に応じてその成立要件を満たすと、共犯と認められて処罰されることもあります.
他人名義口座犯罪の種類
他人名義口座犯罪の種類には、麻薬取引, インターネット直接取引詐欺, ボイスフィッシングなどがあります.
他人名義口座詐欺の手口
他人名義口座詐欺に遭う手口は、口座の売買、 個人情報を尋ねる高収入アルバイト、 法人カードを個人名義で作ると言う場合、 融資のために口座開設をするよう誘導する場合です。上記に 該当する場合は、他人名義口座詐欺を疑ったほうがよいでしょう。
詐欺罪の成立要件
詐欺罪の成立要件は、欺罔行為、財産上の利益、 錯誤による処分行為、 故意性です。
他人名義口座が使われる場合
他人名義口座の使われ方は、通常、資金を洗浄する目的で利用されます.
ボイスフィッシングの被害金や詐欺犯罪の被害金が、他人名義口座を経由して送られる場合です.
開設された口座の暗証番号などを聞き出して他人名義口座として利用する場合もあり, 誤って送金したのでもう一度送金するか現金で引き出すよう要求する場合、あるいはアルバイトと偽ったり融資限度額の引き上げのために入出金履歴を増やす必要があると偽ったりして、ボイスフィッシングの被害金を入金させ、別の口座へ送らせる手口などがあります.
他人名義口座の処罰
他人名義口座の処罰には、電子金融取引法による処罰と詐欺罪, 詐欺幇助などによる刑法上の処罰だけでなく、当該口座の支払い停止および電子金融取引の制限, 1年以上の新規口座開設の制限などの処罰があります. また, その被害に応じて民事上の賠償責任を負う可能性があります.
他人名義口座の予防法
他人名義口座の予防法は以下のとおりです.
- 金融会社は融資承認の名目で資金の送金を要求することは絶対にないため、お金を送金してほしいという内容は避けるべきです。
- カカオトークやSNSで行われる融資相談には注意すべきです。
- 個人情報を尋ねる高収益アルバイトは、もう一度疑ってかかるべきです。
- お金を誤って送金したので返してほしいという内容は、直接返さず、送金銀行に誤送金の事実を伝え、銀行を通じて返すべきです。
- 他人に身分証、暗証番号、セキュリティカードなどの個人情報を絶対に渡してはいけません。
- 自分の口座が他人名義口座として使われていると疑われる場合は、直ちに金融機関に支払い停止と通報をすべきです。
- もし自分の情報が他人名義口座として使われたと知った場合は、直ちに自首して、さらなる犯罪に巻き込まれる可能性をなくすべきです。
